Πολιτική AML και Επαλήθευση Ταυτότητας

Στην Cazzino Slots εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη. Αυτή η σελίδα εξηγεί τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η πολιτική AML της Cazzino Slots

Λειτουργούμε με άδεια της Curacao eGaming Authority (αρ. 8048/JAZ2023-065) και τηρούμε πλήρως τους κανονισμούς της κατά της νομιμοποίησης κεφαλαίων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από το 2023, έτος ίδρυσης του καζίνο, κάθε τμήμα της πλατφόρμας μας ακολουθεί μια γραμμένη πολιτική AML που ενημερώνεται τακτικά και ελέγχεται από τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) μας.

Σκοπός της πολιτικής αυτής είναι διπλός: να προστατεύουμε εσάς και τα χρήματά σας από εγκληματική εκμετάλλευση, και να διασφαλίζουμε ότι κάθε ευρώ που μπαίνει και βγαίνει από την πλατφόρμα μας προέρχεται από νόμιμη δραστηριότητα. Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους πελατών, παρακολούθηση συναλλαγών και αναφορά ύποπτων ενεργειών στις αρμόδιες αρχές, όταν αυτό επιβάλλεται.

Πότε επαληθεύουμε την ταυτότητά σας

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση (KYC) δεν γίνεται όλες μαζί ούτε για όλους την ίδια στιγμή. Εσείς μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με δωρεάν περιστροφές ή καταθέσεις γρήγορα, αλλά ολοκληρώνουμε τον έλεγχο της ταυτότητάς σας πριν από την πρώτη σας ανάληψη, χωρίς εξαιρέσεις. Ο κανόνας αυτός ισχύει για κάθε παίκτη, ανεξαρτήτως ποσού.

Επιπλέον, ενεργοποιούμε επαλήθευση νωρίτερα όταν συντρέχουν συγκεκριμένες συνθήκες: όταν οι αθροιστικές καταθέσεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ελέγχου, όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα στοιχηματισμού ή κατάθεσης, ή όταν αλλάζετε μέσο πληρωμής.

• Εγγραφή: επιβεβαιώνετε το email και το τηλέφωνό σας και δηλώνετε τα στοιχεία σας.
• Κατά τη διάρκεια του παιχνιδιού: αυτόματοι έλεγχοι ηλικίας και γεωτοποθεσίας.
• Πριν την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής.
• Σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή σε ύποπτη δραστηριότητα: πρόσθετοι έλεγχοι, ενδεχομένως και πηγή κεφαλαίων.

Έγγραφα που ζητάμε

Ζητάμε τρία είδη εγγράφων, όλα σε ισχύ. Δεν δεχόμαστε ασπρόμαυρες φωτοτυπίες, περικομμένα έγγραφα ή αρχεία που δεν διαβάζονται καθαρά.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης με καθαρή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών στο όνομά σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους μεσαίους αριθμούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζική βεβαίωση που δείχνει ότι το μέσο ανήκει σε εσάς.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Έχουμε κάνει τη διαδικασία όσο πιο σύντομη γίνεται. Οι περισσότερες επαληθεύσεις ολοκληρώνονται μέσα σε 24 έως 48 ώρες, και τα έγγραφα που υποβάλλετε κρυπτογραφούνται και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος Συμμόρφωσης βλέπει τα αρχεία σας, και δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους παρά μόνο αν το επιβάλλει ο νόμος.

• 1. Ανοίγετε το προφίλ σας και μεταβαίνετε στην ενότητα Επαλήθευση.
• 2. Ανεβάζετε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγεθος έως 10 MB το καθένα.
• 3. Λαμβάνετε επιβεβαίωση παραλαβής με email.
• 4. Το τμήμα Συμμόρφωσης εξετάζει τα αρχεία εντός 24 έως 48 ωρών.
• 5. Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και ενημέρωση μέσα στον λογαριασμό σας. Αν κάτι απορριφθεί, σας λέμε ακριβώς τι πρέπει να διορθώσετε.

Προέλευση κεφαλαίων και πηγή πλούτου

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds) ή πηγής πλούτου (Source of Wealth). Δεν το κάνουμε για να σας δυσκολέψουμε, αλλά επειδή η άδειά μας το επιβάλλει όταν το μέγεθος ή το μοτίβο των συναλλαγών σας το απαιτεί.

Ως απόδειξη δεχόμαστε, μεταξύ άλλων, μισθολόγια, φορολογικές ενημερότητες, πωλητήρια συμβόλαια, βεβαιώσεις μεριδίων, αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή κληρονομιάς. Επικραμεί η απόρρητη μεταχείριση: τα έγγραφα αυτά χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για τον έλεγχο συμμόρφωσης.

• Ενεργοποιούμε τον έλεγχο προέλευσης κεφαλαίων συνήθως όταν:
• οι αθροιστικές καταθέσεις σας σε σύντομο χρονικό διάστημα υπερβαίνουν τα όρια ελέγχου μας,
• εμφανίζονται καταθέσεις από πολλαπλές πηγές χωρίς σαφή σχέση με το προφίλ σας, ή
• ο τρόπος παιχνιδιού σας δεν συνάδει με το δηλωμένο εισόδημά σας.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο και, όπου χρειάζεται, χειροκίνητο έλεγχο. Εφαρμόζουμε αυστηρά τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: αναλήψεις εκτελούνται με το ίδιο μέσο πληρωμής με το οποίο έγινε η κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο του λογαριασμού. Αν έχετε καταθέσει με περισσότερες από μία μεθόδους, κατανέμουμε την ανάληψη αναλογικά.

Ελέγχουμε επίσης το εύρος των ορίων σας. Δεν χρεώνουμε προμήθειες σε καταθέσεις ή αναλήψεις.

Κρυπτονομίσματα

Για καταθέσεις και αναλήψεις σε Bitcoin, Ethereum ή Tether ισχύουν οι ίδιες αρχές ελέγχου: επαληθεύουμε την ιδιοκτησία του πορτοφολιού και εφαρμόζουμε ανάλυση blockchain για να εντοπίσουμε σύνδεση με παραβιασμένες ή ύποπτες διευθύνσεις.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλετε έγγραφα

Αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευση μέχρι την πρώτη σας ανάληψη, η ανάληψη παραμένει σε εκκρεμότητα. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας δεν πειράζονται, αλλά δεν μπορούμε να εκτελέσουμε πληρωμή σε μη επαληθευμένο πρόσωπο, ούτε μπορεί κανείς άλλος.

Αν ένα έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε άμεσα για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να το υποβάλλετε ξανά. Αν παρέλθει εύλογη προθεσμία χωρίς ανταπόκριση ή αν υποβληθούν πλαστά έγγραφα, έχουμε το δικαίωμα να αναστείλουμε τον λογαριασμό, να παγώσουμε το υπόλοιπο και, σε σοβαρές περιπτώσεις, να καταργήσουμε τον λογαριασμό και να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρχές.

• Απόρριψη εγγράφου: αιτιολογημένη ενημέρωση και δεύτερη ευκαιρία υποβολής.
• Χρόνος χωρίς απόκριση: αναστολή αναλήψεων έως την ολοκλήρωση του ελέγχου.
• Πλαστά ή υποκλαπέντα έγγραφα: κλείσιμο λογαριασμού, παγίδευση υπολοίπου και αναφορά στις αρμόδιες αρχές.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή από την τελευταία συναλλαγή, όπως απαιτεί η άδειά μας. Ο χρόνος αυτός καλύπτει τις προθεσμίες ερεύνας των ρυθμιστικών αρχών.

Διατηρούμε τα αρχεία για τρεις λόγους: για να μπορούμε να απαντήσουμε σε αίτημα των αρχών, για να προστατεύουμε εσάς από κλοπή ταυτότητας σε μελλοντικές διαφορές, και για να τεκμηριώνουμε ότι κάθε ανάληψη πήγε στον νόμιμο κάτοχο. Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους.

Έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα στοιχεία σας και δικαίωμα διόρθωσής τους ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με την πολιτική προστασίας δεδομένων μας. Στείλτε το αίτημά σας στο [email protected] και απαντάμε εντός 30 ημερών.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω την ταυτότητά μου πριν παίξω;

Όχι για το παιχνίδι, αλλά ναι για την ανάληψη. Η επαλήθευση ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, και ενεργοποιείται νωρίτερα σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Στις περισσότερες περιπτώσεις 24 έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Αν χρειαστούμε διευκρίνιση, σας ενημερώνουμε με email.

Γιατί ζητάτε απόδειξη μεθόδου πληρωμής;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η κάρτα ή το πορτοφόλι που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο. Στην κάρτα ζητάμε φωτογραφία με κρυμμένους μεσαίους αριθμούς και τον κωδικό CVV καλυμμένο.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτήν που κατάθεσα;

Κατά κανόνα όχι. Αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, και αν χρησιμοποιήσατε πολλές μεθόδους, κατανέμουμε το ποσό αναλογικά.

Τι γίνεται αν τα έγγραφά μου απορριφθούν;

Σας ενημερώνουμε με email για τον ακριβή λόγο και υποβάλλετε νέα έγγραφα. Η ανάληψη παραμένει σε εκκρεμότητα έως την ολοκλήρωση του ελέγχου, χωρίς απώλεια του υπολοίπου σας.